Elitis Strategy Account

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L’ Elitis Strategy Account est une assurance-placement de la branche 23 qui offre de multiples possibilités et des solutions flexibles pour vos placements et votre planning successoral.

Partenariat

Le choix parmi plusieurs fonds

Vous pouvez choisir parmi six fonds:

Les fonds sont gérés par Merit Capital, un gestionnaire de patrimoine indépendant, qui fait appel à des analystes spécialisés qui accentuent leur particularité par une recherche personnelle, une analyse fondamentale  & technique. Les fonds sont continuellement soumis à une étude macro-économique et une analyse financière approfondie.

Entrée et sortie progressive via Drip Feed

  • Le Drip Feed permet une entrée progressive dans la bourse. Votre avoir est parqué dans l’ Elitis Target Fund et transféré progressivement vers les fonds de votre choix. Inversement, la sortie progressive est également possible.
  • De cette manière vous limitez l’influence du moment de l’entrée ou de la sortie. Vous choisissez personnellement le montant (min. €250 par drip) et la période (max. 36 mois) du Drip Feed.

Versement au choix

  • Votre premier versement sera toujours de 5.000 EUR. ensuite vous avez la liberté de verser à parti de  1.250 EUR (au moins 1.250 EUR par fonds)
  • Vous optez pour un contrat à 1 ou 2 preneurs d’assurance et à 1 ou 2 assurés et vous choisissez librement les bénéficiaires. Ceci vous offre de larges possibilités en matière de constitution de patrimoine et de planning patrimonial.

Flexibilité en ce qui concerne la répartition des fonds et les possibilités de retrait

  • Si vous souhaitez profiter du rendement de votre placement, vous pouvez opter pour des retraits périodiques gratuits (min. 500 EUR par retrait, max. 10% de la réserve par an).
  • Des rachats à partir de 1.250 EUR sont toujours possibles.
  • Une fois par an, possibilité de switch gratuit vers un autre fonds.
  • Dans une même police, vous pouvez combiner plusieurs fonds.

Pas d’impôts sur votre placement

  • Vous ne payez ni impôt de bourse, ni impôt de livraison ni précompte mobilier.
  • taxe de 1,1%  sur toutes les primes.

Résumé des frais

Taxe 1,1%
Charge d’entrée au départ 1%
Charge d’entrée étalée Par mois durant cinq ans : 0,11%
Indemnité de rachat Les charges d’entrée étalées encore impayées, soit 5,5% la première année, diminuant de 1,1% par an et toujours au moins 25 EUR
Retraits planifiés
 Gratuit
Drip feed 2,5 EUR par drip
Frais d’arbitrage 1 fois par an gratuit, ensuite 0,5%
(min. 25 EUR et max. 250  EUR)
Frais liés aux fonds (entrée) Cours d’entrée 101% de la valeur d’inventaire pour Elitis Investment Research Value Fund et Elitis Trend Performance Fund
Frais liés aux fonds (sortie) Des retraits pendant la première année suivant le versement ou l'arbitrage pour les fonds Elitis Alternative Fund et Elitis Trend Performance Fund ont lieu à 99% de la valeur d'inventaire.

La charge d’entrée étalée est portée en compte chaque mois par la vente d’unités. Les autres charges sont directement prélevées sur le montant versé ou payé, le montant transféré ou arbitré.

Si vous souhaitez un rappel de toutes les informations, vous pouvez consulter le règlement général de gestion. Pour de plus amples informations, vous pouvez contacter Finamore ou Patronale Life.